보험 영업의 성공 여부는 상담에서 결정된다고 해도 과언이 아닙니다.
특히 신입 보험설계사라면 고객을 마주하는 것 자체가 큰 부담일 수 있죠. 아래는 상담을 자연스럽고 신뢰감 있게 이끌어가기 위한 실전 노하우입니다.

1. 고객의 생활환경 파악

이름, 나이, 직업 외에도 가족구성, 자녀 나이, 주거 형태 등 라이프스타일 정보를 파악하세요. 질문을 어렵게 하지 말고, 자연스럽게 대화 속에서 정보를 끌어내는 것이 중요합니다.

2. 질문보다 경청

많은 신입 설계사들이 고객에게 질문을 쏟아붓기 바쁘지만, **정작 중요한 건 ‘경청’**입니다. 고객이 말하도록 유도하고, “그렇군요”, “그럼 이건 어떠세요?”와 같은 피드백을 활용하면 분위기가 부드러워집니다.

3. 용어는 쉽게

‘환급률’, ‘손해율’, ‘최저보증이율’ 같은 용어는 일반 고객에게 어렵습니다. 일상적인 예시나 숫자 비교를 통해 직관적으로 설명해보세요.

4. 상품은 1~2개만

처음 상담에서 상품을 34개 가져가면 오히려 헷갈립니다. 고객에게 **가장 적합한 12개의 옵션만 명확히 설명**하세요. 선택 부담을 줄여주는 것도 설계사의 역할입니다.

5. 종이보다 시각 자료

종이 약관보다는 핸드폰 이미지, 간단한 슬라이드, 비교표 등을 활용하면 설득력이 높아집니다.

6. 상담 후 요약 정리

마지막에는 “오늘 말씀드린 핵심은 ①, ②입니다. 혹시 더 궁금한 점 있으실까요?”라고 요약해보세요. 전문가 느낌이 확 살아납니다.

7. 상담 메모는 필수

상담이 끝난 후엔 반드시 고객 반응, 걱정 포인트, 문의한 내용 등을 기록해두세요. 다음 상담 시 큰 무기가 됩니다.

마무리 TIP
상담은 기술이 아니라 ‘연습’입니다. 실수를 두려워하지 말고, 하루 한 번씩 상담 피드백을 정리하며 자신만의 노하우를 쌓아보세요.