보장 분석 및 상담, 반드시 ‘서류 확인’과 ‘기록’이 기본

기본 원칙: 말이 아닌 ‘증거’와 ‘기록’이 설계의 근거

실무에서 가장 많은 실수가 “구두 상담”이나 “기억에 의존한 설계”에서 발생합니다.
모든 보장 분석과 설계는 반드시 증권, 약관, 진단서, 상담일지 등 ‘서류 기반’으로 이루어져야 하며, 상담 내용도 꼼꼼하게 기록해두는 것이 사고 예방의 첫걸음입니다.

실전 상담 대화 예시

고객: “예전에 뭐 가입했는지 잘 모르겠어요.”
설계사: “보험증권, 약관 등 서류를 한 번만 보내주시면, 어떤 보장이 들어 있는지 정확하게 진단해드릴 수 있습니다. 상담 내용도 기록해 두어, 이후 상담 시 꼭 참고하겠습니다.”

상담·분석 체크리스트

• 고객의 보험증권, 약관 등 실제 서류 확보

• 주요 보장 내역, 특약, 납입 조건 등 꼼꼼히 확인

• 상담 내용·고객 반응·약속 등을 상담일지로 기록

• 변경/이동/해지 시에도 근거자료를 남김

FAQ

Q. 서류 없이도 상담이 가능한가요?
A. 표면적 상담은 가능하지만, 정확한 보장분석과 설계는 서류 기반이 필수입니다.

Q. 상담일지 기록, 어떻게 해야 하나요?
A. 일자, 상담 내용, 고객 요구사항, 설계안, 추후 과제 등을 간략히 메모해 두면
문제 발생 시 빠른 대응이 가능합니다.