보험설계사 입문, 첫 상담에서 꼭 준비해야 할 5가지

보험 입문자, 첫 상담 전 반드시 챙겨야 할 것들

보험설계사로 첫 발을 내디딘 신입이라면, 고객 상담이 가장 긴장되는 순간일 것입니다.
상담의 성패는 미리 준비한 ‘질문’과 ‘자료’에서 갈립니다.
경험 많은 선배 설계사들도 “첫 상담의 80%는 사전 준비로 결정된다”고 말합니다.

실제 상담 대화 예시

고객: “보험이 처음이라 뭐가 중요한지 잘 모르겠어요.”
설계사: “괜찮습니다. 저도 처음엔 그랬어요. 우선 고객님 가족 구성, 현재 가입 중인 보험, 최근 병원 진료 내역, 그리고 어떤 보장이 필요하신지 차근차근 여쭤볼게요. 상담 내용은 모두 비밀로 하니 편하게 말씀해 주세요.”

실전 체크리스트

• 고객 가족 구성, 연령, 직업, 건강 상태 기본정보 파악

• 기존 보험 가입 내역 및 보장 범위 정리

• 최근 2~3년간 병원 진료/수술/입원 여부 확인

• 고객이 불안해하는 질병, 생활 패턴, 경제 상황 등 질문

• 상담 내용 및 결과, 고객 반응을 상담일지에 반드시 기록

초보 설계사의 실수 피하기 FAQ

Q. 너무 많은 정보를 한 번에 묻는 게 부담스럽지 않나요?
A. ‘서두르지 않고’ 대화 흐름에 맞춰 한 가지씩 물어보세요. “하나하나 여쭤볼게요”라는 말로 부담을 덜어줍니다.

Q. 의료정보를 민감해하는 고객은 어떻게 하나요?
A. “보험 심사와 정확한 맞춤 설계를 위해서만 참고하고, 절대 외부 유출하지 않습니다”라고 미리 안내하세요.

실무 팁

상담 전에 ‘나만의 질문 체크리스트’를 만들고, 고객별로 맞춤 설문을 활용하세요.
경험이 쌓이면 자연스럽게 고객의 상황을 파악하고 신뢰를 쌓는 데 큰 도움이 됩니다.