실전 Q&A: 초보 설계사가 가장 헷갈리는 용어 해설

보험 용어, 알고 보면 어렵지 않다

초보 설계사들이 실제 상담에서 가장 많이 당황하는 순간은
고객이 “이거랑 저거랑 무슨 차이냐”라고 물을 때입니다.
특히 실비, 진단비, 특약, 갱신, 만기 등 용어가 섞이면 머릿속이 복잡해집니다.

실제 상담 대화 예시

고객: “실비랑 진단비는 뭐가 달라요?”
설계사: “실비는 실제 병원비를 돌려받는 보험이고, 진단비는 큰 병(암, 뇌, 심장 등)에 한 번에 지급되는 일시금이에요. 쉽게 말해, 실비는 ‘병원비 환급’, 진단비는 ‘위험 대비 지원금’이라고 생각하시면 됩니다.”
고객: “특약은 왜 필요하죠?”
설계사: “기본보험에 내 상황에 맞는 보장을 추가하는 옵션입니다. 예를 들어 골절, 입원, 수술 등 내 생활에 필요한 부분을 맞춤으로 붙일 수 있어요.”

실전 체크리스트

• 실비, 진단비, 특약, 만기, 갱신 등 핵심 용어 암기

• 용어별 실제 사례·비유 정리(“실비=병원비 환급” 등)

• FAQ 문서, 표, 간단 설명 이미지 준비

• 고객 질문 반복될 때마다 친절하게, 예시 들어 재설명

• “이해 안 가시면 언제든 질문해 주세요” 적극 권유

자주 묻는 질문(FAQ)

Q. 용어를 헷갈리면 어떻게 대처하나요?
A. “이 부분은 저도 공부하며 배웠던 부분입니다”라고 솔직하게 말한 뒤, 반드시 확인 후 다시 안내드리겠다고 답하세요.

Q. 고객이 표나 도식 자료를 원하면?
A. 직접 표를 그려주거나, 보험사 공식 자료를 활용해 설명하세요.

실무 팁

복잡한 용어일수록, 실제 상담에서 단순 비유와 구체적 사례를 반복해 사용하는 습관을 들이세요.
상담 후 ‘용어별 Q&A 정리 노트’를 만들어두면 여러 상황에서 활용할 수 있습니다.