GA의 IT 도약—2024 발자취와 2025 대비 전략

대형 GA의 클라우드 전환 및 차세대 시스템 구축

2024년, 인카·굿리치·더베스트 등 국내 주요 GA는 기존 IDC 서버에서 클라우드 기반 시스템으로 본격적으로 전환하며, 고객 데이터의 처리 효율성과 확장성을 한 단계 끌어올렸습니다.
특히 인카금융서비스는 2023년 인프라 이전을 마치고 2024년부터 차세대 플랫폼 개발에 돌입하며, 내부통제와 데이터 보안 시스템을 강화했습니다.
이러한 변화는 2025년 도입 예정인 보험판매전문회사 제도(InsurTech 중심 유통 구조 변화)에 대응하려는 선제적 조치입니다.

고객정보 관리 & 내부통제 고도화

이제 GA는 단순 판매조직이 아니라, 마케팅 동의서·고객이력·계약DB·ERP·보상업무까지 모든 정보를 통합 관리하는 고도화된 플랫폼 기업으로 진화 중입니다.
금융당국은 2024년 하반기부터 개인정보 관리와 내부통제 기준을 강화하고, GA 내부 감사 시스템까지 점검하고 있습니다.
설계사는 이제 단순 상품 비교가 아닌, 고객 동의 이력·청구 누락 방지·정기점검 리포트 등 ‘디지털 기반 고객관리’ 역량을 갖춰야 생존 경쟁력을 갖게 됩니다.

실무적 시사점

• 고객DB·동의서·계약이력의 One-Stop 관리가 필수

• 클라우드 기반 시스템은 유연성과 보안성이 강점

• 설계사는 CRM, ERP 등 디지털 시스템 숙련도가 중요

• 2025년 보험판매전문회사 제도 시행에 맞춰 내부 교육/정비 필요

FAQ

Q. 중소 GA도 클라우드 시스템을 도입해야 할까요?
A. 예. 비용과 인력이 부족하다면 Notion, Airtable, MS365 등 저비용 SaaS 솔루션으로 시작할 수 있습니다.

Q. 설계사 입장에서 달라지는 점은?
A. 클라우드 기반 CRM, 고객정보관리, 내부통제 교육 이수가 필수 역량이 됩니다. 개인정보 취급 실수는 직접 페널티로 이어질 수 있으니 주의해야 합니다.

실전 팁

설계사 개인도 DB 관리, 약관 정기 점검, 청구 누락 예방 등 디지털 업무 습관을 들이세요.
GA는 플랫폼화가 진행될수록 “디지털 역량”이 곧 실적 경쟁력입니다.