고객 이의제기 대응법, 사후 관리와 재발 방지 대책 고객의 이의제기를 처리한 후에도 사후 관리를 소홀히 해서는 안 됩니다. 문제를 단순히 종결하는 것이 아니라, 이후의 관계를 어떻게 관리하느냐에 따라 고객의 충성도가 달라집니다. 첫째, 문제 해결 직후 고객에게 확인 전화를 걸어 “추가로 불편한 점은 없으신가요?”라고 묻는 것이 좋습니다. 이는 단순한 친절이 아니라, 고객에게 진정성 있는 태도를 보여주는 […]
고객 이의제기 대응법 , 명확한 계약 조항과 사례 제시 고객의 이의제기 중 상당수는 보험 계약 조항에 대한 오해에서 비롯됩니다. 따라서 설계사가 이를 해결하기 위해서는 계약 내용을 근거로 설명하면서 동시에 구체적인 사례를 들어주는 것이 효과적입니다. 예를 들어, 암 진단 보험금에 대한 이의제기가 들어왔을 때 단순히 약관 문구를 보여주는 것보다, “이 보장은 최초 진단 시 1회만 지급되며, […]
고객 이의제기 대응법 > 신속한 경청과 공감 보험설계사가 고객으로부터 이의제기를 받는 상황은 흔히 발생합니다. 그러나 문제는 단순히 불만의 내용이 아니라, 어떻게 대응하느냐에 따라 결과가 크게 달라진다는 점입니다. 고객은 자신이 무시당하지 않고 존중받고 있다는 느낌을 원하기 때문에, 첫 번째 단계는 바로 신속한 경청과 공감입니다. 고객이 불만을 제기하는 순간, 설계사가 바로 변명하거나 계약 내용을 강조하면 오히려 갈등이 […]
고객DB를 활용한 재계약·추천 유도 전략 보험영업에서 진정한 성과는 신규 고객 확보보다 기존 고객의 재계약과 추천에서 나옵니다. 실제로 신규 고객을 찾는 비용은 기존 고객을 유지하는 것보다 훨씬 크며, 충성 고객은 자연스럽게 지인 추천까지 이어집니다. 따라서 고객DB를 효과적으로 활용하려면 재계약과 추천을 이끌어내는 전략이 필요합니다. 첫째, 정기적인 보장 분석 서비스 제공입니다. 고객의 라이프스타일과 경제 상황은 시간이 지나며 변합니다. […]
CRM을 활용한 맞춤형 고객 관리 고객 정보를 단순히 쌓아두는 것만으로는 실질적인 영업 성과를 내기 어렵습니다. 보험설계사에게 필요한 것은 DB를 어떻게 활용하느냐이며, 그 핵심 도구가 바로 CRM(Customer Relationship Management)입니다. CRM은 고객의 계약 이력, 상담 기록, 가족관계, 생일 등 중요한 데이터를 체계적으로 정리하여 맞춤형 서비스를 가능하게 합니다. 첫째, 세분화된 고객 관리가 가능합니다. 예를 들어 20~30대 사회 초년생 […]
합법적이고 효과적인 고객정보 수집 전략 보험설계사에게 있어 가장 중요한 자산은 단연 고객DB입니다. 하지만 단순히 명단을 확보하는 것을 넘어, 합법적이고 장기적인 신뢰관계 속에서 수집된 DB가 진정한 가치를 가집니다. 고객 정보를 수집하는 과정에서 반드시 고려해야 할 부분은 개인정보 보호법 준수입니다. 불법적인 수집이나 무단 활용은 단기적 이익은 줄 수 있어도 결국 영업 기반을 무너뜨릴 수 있습니다. 첫째, 고객 […]
보험업계 최신 판례와 주목할 만한 이슈 톡톡 보험업계는 매년 다양한 판례와 정책 변화, 그리고 소비자 보호 관련 이슈가 발생하며 설계사에게 실무적인 영향을 줍니다. 특히 최근 몇 년간은 디지털 전환과 보험금 지급 관련 소송 증가로 인해 설계사의 전문 지식과 대응력이 더욱 중요해졌습니다. 오늘은 최신 판례와 업계에서 주목해야 할 이슈를 중심으로 정리해 보겠습니다. 1. 보험금 지급 거절 […]
숨은 보험금 사례 ①: 뇌경색 치료 후 누락된 수술특약 보험금 발견 진단명: 뇌경색 (I63) 환자 정보: 72세 / 남성 청구 내용: 뇌경색으로 인한 수술 및 입원 치료비 청구 청구액: 5,800,000원 누락 보험금 유형: 수술특약 미청구 누락 설명: 초기 청구 시 일반 입원·실손 항목만 청구되어 수술특약에서 보장되는 2,500,000원이 누락됨 발견 과정: 보험설계사가 정기적인 보장 점검 중 […]
47세 남성, 허리디스크 치료 후 통원치료비 64만원 누락 확인 진단명: 요추 추간판 장애 (M51) 환자 정보: 47세 / 남성 청구액: 1,050,000원 누락 보험금: 통원 치료비 누락 (640,000원) 사례 개요 허리디스크로 통원 치료를 수개월간 받았으나, 고객은 실손청구가 가능한 기간을 놓쳐 일부만 청구한 상태였습니다. 보험설계사는 병원 진료기록을 토대로 추가 통원 치료 가능 기간을 확인했습니다. 결과 접수 기한이 […]
53세 남성, 뇌출혈 후유장해 보험금 320만원 누락 후 수령 진단명: 뇌출혈 (I61) 환자 정보: 53세 / 남성 청구액: 5,400,000원 누락 보험금: 후유장해 특약 누락 (3,200,000원) 사례 개요 53세 남성 고객은 뇌출혈로 입원 후 실손의료비와 진단비를 청구했으나, 후유장해에 대한 추가 보험금은 청구되지 않았습니다. 설계사는 고객의 증상 지속 여부를 확인하고 후유장해 진단서를 발급받아 보험사에 추가 청구를 진행했습니다. […]